“香港寶馬俱樂部”特大跨境網(wǎng)絡(luò)傳銷洗錢案
★基本案情
2013年7月，經(jīng)湖北省漢川市人民檢察院提起公訴，法院對(duì)被告人張某華等9人做出一審判決：張某華犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，判處有期徒刑2年，緩刑2年，并處罰金40萬元；鄧某民等8人犯掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，均被判處有期徒刑3年，緩刑3年至5年不等，并處10萬元至600萬元不等罰金。
張某華( 湖北省潛江市人)、石某華( 湖北省荊州市人)、涂某容( 湖北省潛江市人)、鄧某民( 陜西省山陽縣人)、虞某軍( 陜西省山陽縣人)、楊明( 陜西省山陽縣人)、向某清( 湖北省漢川市人)、曾某華( 湖北省漢川市人)、李某華( 湖北省漢川市人) 分別經(jīng)張某學(xué)( 湖北省潛江市人，另案處理)、鄧某蕾( 陜西省山陽縣人，另案處理)、向某芳( 湖北省漢川市人，另案處理) 等人介紹，于2012年8月加入虛構(gòu)的“香港寶馬俱樂部有限公司”網(wǎng)絡(luò)傳銷組織。
該網(wǎng)絡(luò)傳銷組織發(fā)布虛假信息，以投資該組織可獲取高額回報(bào)為誘餌，通過“靜態(tài)”投資高息返利、“動(dòng)態(tài)”發(fā)展下線獎(jiǎng)勵(lì)兩種方式進(jìn)行運(yùn)作。其“動(dòng)態(tài)”發(fā)展運(yùn)作模式要求參加者以繳納每單5500元費(fèi)用獲得加入資格，并按一定順序組成層級(jí)，直接或間接以發(fā)展人員數(shù)量作為返利依據(jù)，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展下線，騙取財(cái)物。張某華發(fā)展下線孫某悅、蔣某龍等人參與該傳銷組織，其下線256單(40人)。此外張某華參與該傳銷組織中的宣傳、講課等活動(dòng)，從中非法獲利280萬元。鄧某民先后向同案人鄧某蕾提供8個(gè)親朋好友的銀行賬戶，幫助洗錢3727萬元。石某華投資12萬元，發(fā)展下線2人，幫助轉(zhuǎn)移、分散傳銷犯罪所得78.7萬元。向某清為兒子向某芳( 另案處理)、兒媳李某華提供銀行賬戶掩飾、隱瞞贓款1103萬余元。涂某容經(jīng)丈夫張某學(xué)介紹加入該網(wǎng)絡(luò)傳銷組織，用他人和自己的4個(gè)身份證辦理銀行卡，掩飾、隱瞞張某學(xué)犯罪所得共計(jì)292萬元。曾某華為李某華掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益100萬元。虞某軍為同案人鄧某蕾提供銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)移資金75萬元，非法獲利8萬元。楊某明以自己和兒子、妻子身份證辦理4個(gè)銀行卡，為鄧某蕾轉(zhuǎn)移贓款累計(jì)4116萬元，分得贓款14萬元。李某華以自己的身份證在漢川市兩家銀行開戶，為鄧某蕾、向某芳收轉(zhuǎn)傳銷活動(dòng)的犯罪所得1579萬元，上述9人在這個(gè)網(wǎng)絡(luò)傳銷組織中分屬3條下線：一個(gè)是張某華發(fā)展的湖北省潛江市3名老鄉(xiāng)；另一個(gè)是向某芳發(fā)展的湖北省漢川市4 名老鄉(xiāng)；再一個(gè)是鄧某蕾發(fā)展的陜西省山陽縣3名老鄉(xiāng)。然后，9人再利用親朋好友或者自己親屬的身份證在銀行開戶，掩飾、隱瞞犯罪所得及犯罪所得收益，幫助收轉(zhuǎn)上線傳銷活動(dòng)騙取的非法所得和洗錢活動(dòng)，由上線按比例分配獲利贓款。
2012年10月，江蘇省淮安市公安局清浦分局網(wǎng)絡(luò)警察大隊(duì)在工作中發(fā)現(xiàn)，一個(gè)名為“香港寶馬俱樂部”網(wǎng)站大肆宣揚(yáng)致富之道，并極力推薦投資該網(wǎng)站靜態(tài)投資和動(dòng)態(tài)投資，該市有幾十人注冊(cè)成為會(huì)員。警方發(fā)現(xiàn)，該網(wǎng)站并無實(shí)質(zhì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，只以注冊(cè)會(huì)員方式發(fā)展下線，會(huì)員通過推薦下線獲得積分進(jìn)行運(yùn)作。2012年10月26日，淮安市公安局清浦分局對(duì)“香港寶馬俱樂部”網(wǎng)站立案?jìng)刹椤?/span>同時(shí)，組織技術(shù)人員打入“香港寶馬俱樂部”網(wǎng)站內(nèi)部，詳細(xì)調(diào)查其經(jīng)營(yíng)模式及相關(guān)操作流程。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“香港寶馬俱樂部”會(huì)員間流通資金均為會(huì)員投入，根本沒有網(wǎng)站以外資金流入。
據(jù)犯罪嫌疑人胡某交代，2012年4月初，他和林某等6人創(chuàng)立了“香港寶馬俱樂部有限公司”( 以下簡(jiǎn)稱寶馬公司)，同時(shí)在網(wǎng)絡(luò)上設(shè)立了“寶馬俱樂部”網(wǎng)站，在網(wǎng)頁上寫著誘人的廣告：“只需在網(wǎng)站簡(jiǎn)單注冊(cè)一個(gè)號(hào)便成為公司的會(huì)員，會(huì)員可以將錢投給公司，會(huì)員最低可投入1000元，最高可投入1000萬元，投入的資金數(shù)可以是1000元的整數(shù)倍，公司每天返還2％的利息給會(huì)員，并且采取一日一結(jié)算的方式支付回報(bào)，回報(bào)以現(xiàn)金形式返還到會(huì)員銀行賬戶，并且承諾投進(jìn)去的錢可以隨時(shí)退還本金?！惫痉Q這種投資為靜態(tài)投資。
本案另一名犯罪嫌疑人林某本來是做正經(jīng)生意的。大學(xué)畢業(yè)后，林某又去日本留學(xué)3年。2011年回國(guó)后，林某在山西開了家裝飾店，生意做得紅火。2012年6月，林某在上網(wǎng)的時(shí)候收到一則廣告，他打開一看是寶馬俱樂部。廣告上稱投錢每天返錢，每天返還2％，還可隨時(shí)退本錢、林某抱著試試看的想法先向公司投了1000元，他發(fā)現(xiàn)第二天自己的賬戶上真的多了20元利息，接著林某又觀察了5天，發(fā)現(xiàn)公司很講信譽(yù)，于是他開始從當(dāng)初投入1000元擴(kuò)大到10萬元，另外他還通過QQ與他的好友聰× 慧等介紹香港寶馬俱樂部投資情況，并發(fā)展他們成為寶馬公司會(huì)員。后來林某干脆把自己開的店關(guān)掉，一心成了寶馬公司的管理者。據(jù)林某交代，為了讓人相信把錢投給寶馬公司沒有任何風(fēng)險(xiǎn)，他們謊稱公司是將會(huì)員投資的錢拿到國(guó)外賭場(chǎng)放貸，公司放貸利息是每天5％，返還給會(huì)員利息是2％，公司賺3％。寶馬公司成立之初很講誠(chéng)信，會(huì)員在靜態(tài)投資中投入10萬元，每天就可以得到2％的利息，即每天可以拿到2000元利息，這樣會(huì)員投入的錢只需50天就可以拿回，此后每天便可繼續(xù)從公司拿利息。就這樣，在不到一個(gè)月的時(shí)間里，公司由成立之初的胡某、林某等幾名骨干分子迅速發(fā)展到3000余人。
事實(shí)上，寶馬公司并沒有像宣稱的那樣進(jìn)行資本運(yùn)作，而是用新會(huì)員投資的錢返還老會(huì)員。為了防止資金鏈斷裂，2012年5月初，寶馬公司做出新規(guī)定，會(huì)員提現(xiàn)時(shí)要扣除部分利息作為稅收，即投入的10萬元每天可以拿到1800元利息，這樣由50天回本延長(zhǎng)到56天。到5月中旬，寶馬公司又做出新的規(guī)定，即公司返還給會(huì)員的回報(bào)由現(xiàn)金返還改為積分返還，1元錢等于1積分，會(huì)員要想把積分兌現(xiàn)成現(xiàn)金必須先在網(wǎng)站向公司提出申請(qǐng)，胡某、林某等人收到會(huì)員兌現(xiàn)申請(qǐng)后再將錢打到會(huì)員銀行賬戶上，這種形式被稱為提現(xiàn)，胡某、林某等人被稱為“一級(jí)提現(xiàn)中心”，提現(xiàn)中要向會(huì)員收取2％的提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)。6月初，寶馬公司要求靜態(tài)會(huì)員必須參加動(dòng)態(tài)投資，新會(huì)員則必須先加入動(dòng)態(tài)投資才有資格加入靜態(tài)投資。很快寶馬公司的老會(huì)員又都交錢加入了動(dòng)態(tài)投資。犯罪嫌疑人劉某交代，為及時(shí)將公司新的規(guī)定傳達(dá)給會(huì)員，寶馬公司還專門建了一個(gè)聊天室，公司有什么新規(guī)定則即時(shí)在聊天室里喊話。有時(shí)公司還聘請(qǐng)能說會(huì)道的老會(huì)員在聊天室里進(jìn)行現(xiàn)身說法，每講一次課公司給予l000元的獎(jiǎng)勵(lì)，劉某說因?yàn)樗v課比較好，公司還另外獎(jiǎng)勵(lì)過他5000元。
后來寶馬公司會(huì)員迅速發(fā)展到近萬人，“一級(jí)提現(xiàn)中心”工作有點(diǎn)應(yīng)接不暇，公司又發(fā)展馬某、肖某等新的骨干分子為“二級(jí)提現(xiàn)中心”，會(huì)員既可以向“一級(jí)提現(xiàn)中心”申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)，也可以向“二級(jí)提現(xiàn)中心”申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)?！耙患?jí)提現(xiàn)中心”向“二級(jí)提現(xiàn)中心”發(fā)放資金時(shí)不收提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)。至2012年8月，寶馬公司先后發(fā)展了6個(gè)“一級(jí)提現(xiàn)中心”、數(shù)十個(gè)“二級(jí)提現(xiàn)中心”，以處理會(huì)員提現(xiàn)申請(qǐng)。
★案例評(píng)析
寶馬公司成立之初以靜態(tài)投資的高額、及時(shí)回報(bào)為誘餌來大量吸引人員加入，公司的靜態(tài)投資是為動(dòng)態(tài)投資服務(wù)的。公司真正賺錢的是動(dòng)態(tài)投資，通過發(fā)展下線以人頭計(jì)酬的方式獲取非法利益。據(jù)犯罪嫌疑人肖某交代，所謂動(dòng)態(tài)投資即動(dòng)態(tài)積分回饋計(jì)劃，會(huì)員申請(qǐng)加入除了要交上5500元外，還需一名老會(huì)員的推薦，成為新會(huì)員后可獲得一個(gè)點(diǎn)位，然后可以發(fā)展2個(gè)下線，也就是所謂的“一拖二、兩條腿走路”，之后這2個(gè)下線再各自發(fā)展他們的2個(gè)下線，以此類推，即二二倍增形式。
寶馬公司為吸引人在動(dòng)態(tài)中投入更多的錢，公司又推出報(bào)單中心，即動(dòng)態(tài)會(huì)員要想把公司的獎(jiǎng)勵(lì)積分兌現(xiàn)，必須向任一報(bào)單中心提出申請(qǐng)，報(bào)單中心獲得300積分獎(jiǎng)勵(lì)。報(bào)單成功后，新會(huì)員自動(dòng)成為推薦人的下線。而新會(huì)員購(gòu)買的5500積分，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)動(dòng)態(tài)積分規(guī)則自動(dòng)獎(jiǎng)勵(lì)給報(bào)單中心、推薦人、推薦人的所有上線。這樣寶馬公司在動(dòng)態(tài)中每發(fā)展一個(gè)點(diǎn)位，公司就收入2250元，公司很快將靜態(tài)投資中的虧本情況扭轉(zhuǎn)過來。另外，寶馬公司對(duì)所有的動(dòng)態(tài)積分獎(jiǎng)勵(lì)均扣稅5％，會(huì)員通過發(fā)展下線獲得獎(jiǎng)勵(lì)積累積分，報(bào)單中心通過接受新會(huì)員報(bào)單獲得獎(jiǎng)勵(lì)積累積分。
寶馬公司網(wǎng)站為誘騙會(huì)員發(fā)展更多的下線參加該傳銷組織，還推出一系列誘人的福利，比如收入達(dá)到5萬元，獎(jiǎng)勵(lì)國(guó)內(nèi)免費(fèi)三日游；收入達(dá)到10萬元，獎(jiǎng)勵(lì)國(guó)內(nèi)免費(fèi)五日游；收入達(dá)到30萬元，獎(jiǎng)勵(lì)國(guó)內(nèi)五天四夜旅游和價(jià)值10萬元的轎車一部，收入達(dá)到100萬元，獎(jiǎng)勵(lì)價(jià)值40萬元轎車一部；收入達(dá)到500萬元，獎(jiǎng)勵(lì)國(guó)外五天免費(fèi)游，同時(shí)獎(jiǎng)勵(lì)價(jià)值100萬元的房子一套；收入達(dá)到1000萬元，獎(jiǎng)勵(lì)價(jià)值1000萬元?jiǎng)e墅一套，退休后享受每年公司10％的股東分紅。為進(jìn)一步吸金，寶馬公司除了靜態(tài)投資、動(dòng)態(tài)積分回饋計(jì)劃業(yè)務(wù)外，還于2012年10月在菲律賓馬尼拉市創(chuàng)立了“奔馳俱樂部”子網(wǎng)站，該網(wǎng)站以博彩為主要業(yè)務(wù)，提供百家樂、龍虎、色寶盅、翻攤四種賭博游戲。他們從國(guó)內(nèi)招收寶馬公司會(huì)員到菲律賓馬尼拉市作為網(wǎng)站的客服，并給予這些客服每人每月1萬元人民幣工資，1萬比索(1萬比索約為1500元人民幣) 生活費(fèi)的高額報(bào)酬，這些客服分為領(lǐng)班、查賬、支付、咨詢4種職位，24小時(shí)輪流上班。該網(wǎng)站為吸收更多的會(huì)員參與賭博，還發(fā)放代理傭金。交納1 萬元或者是寶馬動(dòng)態(tài)網(wǎng)站的報(bào)單中心，即可成為奔馳俱樂部賭博網(wǎng)站的代理，成為代理后介紹會(huì)員參與賭博，會(huì)員一旦輸錢，代理就能拿到代理傭金。據(jù)犯罪嫌疑人陳某交代，賭博網(wǎng)站為鼓勵(lì)會(huì)員多賭博還發(fā)放洗碼獎(jiǎng)。洗碼獎(jiǎng)就是公司給輸錢達(dá)到一定數(shù)額的會(huì)員返還一定比例現(xiàn)金的獎(jiǎng)勵(lì)，每周結(jié)算一次。比如，一周內(nèi)洗碼量達(dá)到10萬元或以上的會(huì)員，可享受0.5％的洗碼獎(jiǎng)勵(lì)；一周內(nèi)洗碼量達(dá)到50元或以上的會(huì)員，可享受0.8％的洗碼獎(jiǎng)勵(lì)。洗碼獎(jiǎng)勵(lì)以積分形式發(fā)放，發(fā)放的積分既可以繼續(xù)參與賭博也可以提現(xiàn)。經(jīng)審查，2012年10月1日至2013年1月30日，該網(wǎng)站會(huì)員注冊(cè)賬號(hào)4000余個(gè)，充值賭博資金共計(jì)人民幣6000多萬元，非法獲利600多萬元。
由于網(wǎng)絡(luò)傳銷涉及范圍廣，參與的人員特別多， 30名犯罪嫌疑人分布在江蘇、陜西、湖南、內(nèi)蒙古等省區(qū)，他們平時(shí)工作就是利用家中的電腦，通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)展新的會(huì)員加入，辦理會(huì)員申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)和報(bào)單工作。犯罪嫌疑人中許多是大專以上學(xué)歷，有的還是留學(xué)歸國(guó)人員，他們?cè)诩尤雽汃R公司前，有的自己開店做老板，有的是企業(yè)高管，都是看到寶馬公司的誘人廣告，抱著“一夜暴富”的思想，經(jīng)不住誘惑相繼加入該傳銷組織，最終走上犯罪的道路。
2012年12月12日，犯罪嫌疑人胡某等11名網(wǎng)絡(luò)傳銷“骨干分子”因涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪被江蘇省淮安市清江浦區(qū)人民檢察院依法批準(zhǔn)逮捕。自2013年1月以來，在我國(guó)駐菲律賓大使館和菲律賓警方的協(xié)助下，淮安警方遠(yuǎn)赴菲律賓馬尼拉市開展跨境抓捕行動(dòng)，抓獲19名“上層領(lǐng)導(dǎo)”并遣返回淮安，同時(shí)查獲大量相關(guān)物證。2013年3月6日，淮安市清江浦區(qū)人民檢察院依法對(duì)“香港寶馬有限公司”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪組織成員18名犯罪嫌疑人以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪批準(zhǔn)逮捕。2015年5月30日，19名網(wǎng)絡(luò)傳銷“骨干分子”因涉嫌犯罪被淮安市清江浦區(qū)人民檢察院依法提起訴訟。
這是一起典型的非法傳銷案件，其資金交易的方式與非法集資相似。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
